Prevención del blanqueo de capitales en la Notaría
De qué trata
Sujeto obligado, marco normativo y novedades de 2026, OCP y SEPBLAC, enfoque de riesgo, identificación, titularidad real, medios de pago, diligencia simplificada y reforzada, PEP, listas y sanciones, examen especial, comunicación por indicio y abstención, comunicación sistemática, casos prácticos, conservación y datos, infracciones y plan de acción.
Contenido (19 capítulos)
- Por qué la Notaría es sujeto obligado
- El marco normativo y qué cambia en 2026 y 2027
- Quién es quién: el notario, su personal, el OCP y el SEPBLAC
- Enfoque basado en el riesgo, política de admisión y análisis de riesgo
- Identificar al otorgante y a su representante
- La titularidad real
- Propósito de la operación, origen de los fondos y medios de pago
- Diligencia debida simplificada y reforzada
- Personas con responsabilidad pública (PEP)
- Listas, sanciones financieras internacionales y países de riesgo
- Examen especial y señales de alerta
- Comunicación por indicio, abstención y prohibición de revelar
- Comunicación sistemática y el Índice Único Informatizado
- Casos prácticos de la Notaría
- Conservación, datos personales, formación y control interno
- Infracciones, sanciones y errores frecuentes
- Plan de acción en diez pasos y lista de comprobación
- Glosario y fuentes
- Anexo. Herramientas de IA de uso general: riesgos y cómo usarlas bien
Muestra gratuita: la presentación
Para qué sirve este manual. Una Notaría autoriza a diario compraventas, hipotecas, constituciones de sociedades, poderes y herencias: justo las operaciones que más se usan para dar apariencia legal a dinero de origen delictivo. Por eso la Ley 10/2010 incluye a los notarios entre los sujetos obligados y les exige conocer a quien comparece, entender la operación, vigilar lo anómalo y comunicarlo, sin avisar al interesado. Este manual explica, en lenguaje llano y con el día a día de la oficina, qué exige la normativa a quien lleva una Notaría y a quien trabaja en ella.
Va de la mano de los manuales de Protección de datos en la Notaría (porque los datos que se recogen para prevenir el blanqueo se rigen además por el RGPD) y La inteligencia artificial en la Notaría. Y se diferencia del manual general de prevención del blanqueo, pensado para entidades financieras: aquí el protagonista es el notario, que actúa a través del Órgano Centralizado de Prevención del Consejo General del Notariado.
El notario no investiga: identifica, comprueba, examina, comunica y calla. La ley le pide conocer al otorgante y al titular real, entender de dónde viene el dinero, trasladar lo sospechoso al OCP y no avisar nunca al interesado. Y, sobre todo, poder demostrarlo por escrito.
Qué no es este manual
No es asesoramiento jurídico ni una interpretación oficial del Consejo General del Notariado. Las normas citadas se han contrastado con el texto consolidado del BOE a 5 de noviembre de 2026, incluido el Real Decreto 813/2026, en vigor desde el 28 de octubre de 2026. En la aplicación diaria rige el Manual de procedimientos del Órgano Centralizado de Prevención, que prevalece sobre cualquier explicación general; ante una duda concreta, consúltelo.